碩源科技的自動化生產(chǎn)車間。

　　9月初，東莞市政府與中國建設(shè)銀行股份有限公司各有關(guān)分行、公司，舉行支持與服務(wù)東莞市全面落實粵港澳大灣區(qū)城市群發(fā)展規(guī)劃合作協(xié)議簽約儀式，未來五年建設(shè)銀行將向東莞提供不少于2000億元綜合授信支持，支持東莞科技金融、產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新等多個方面的建設(shè)。

　　這僅是金融突圍“倍增”的路徑之一。為了推進“倍增計劃”的實施，東莞提出金融突圍目標：打造新興金融集聚發(fā)展高地，至2020年，東莞提升全市金融業(yè)增加值占地區(qū)生產(chǎn)總值的比重達8%以上，社會直接融資比例提升至30%以上。

　　金融的突圍戰(zhàn)與東莞制造業(yè)如影隨形。2017年的東莞，正在從資源要素驅(qū)動向創(chuàng)新驅(qū)動轉(zhuǎn)型，在東莞制造一路向前的身影中，金融創(chuàng)新始終相伴相隨。從設(shè)立科技銀行、開展知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資，到探索投貸聯(lián)動的創(chuàng)新服務(wù)，一系列有助于優(yōu)化科技金融環(huán)境的政策正在出臺，一系列科技金融創(chuàng)新產(chǎn)品、一大批科技金融融合發(fā)展的方案涌現(xiàn)，呈現(xiàn)出這座城市金融創(chuàng)新的因子不斷活躍的良好勢頭。

　　正如東莞市委書記呂業(yè)升所強調(diào)的，東莞實施“倍增計劃”，要牢牢抓住金融開放創(chuàng)新這個“催化劑”，推動金融更好服務(wù)實體經(jīng)濟的創(chuàng)新發(fā)展。

　　●全媒體記者 葉永茵

　　1 銀行試水科技金融緩解“融資難”

　　廣東碩源科技股份有限公司2017年成功獲得了建行銀行推出的科技金融貸款，憑借多項專利獲得了純專利權(quán)質(zhì)押貸款，緩解了在技術(shù)研發(fā)和企業(yè)運營上的資金壓力。

　　碩源科技獲得融資貸款后，迅速解決了短期的資金問題，獲得了充裕的流動資金。該公司負責人感慨道：“于輕資產(chǎn)的企業(yè)而言，我們最大的資產(chǎn)是這些專利，解決了公司短期運營資金的需求，也盤活了公司的知識產(chǎn)權(quán)等無形資產(chǎn)。”

　　在資金充足的情況下，碩源科技順利擴大生產(chǎn)，新購入生產(chǎn)設(shè)備，加之自主研發(fā)的自動化設(shè)備投入生產(chǎn)，企業(yè)今年上半年的營業(yè)收入較去年同期增長44.28%；歸屬于掛牌公司股東的凈利潤為356.36萬元，較上年同期增長11.53%。

　　東莞建行相關(guān)負責人介紹：“一開始銀行試水做這種質(zhì)押貸款也是心里沒底的，通過嚴格的風險把控和對產(chǎn)業(yè)的設(shè)計，設(shè)定了規(guī)范性的準則。”該負責人說，專利質(zhì)押貸款是由“政府風險補償貼息貸款”兩方面組成。若企業(yè)出現(xiàn)風險，由政府來兜底，降低銀行的風險。

　　像碩源科技這樣的企業(yè)不在少數(shù)，易步機器人、匯成真空等企業(yè)也通過專利權(quán)質(zhì)押獲得融資貸款。根據(jù)去年公布的《東莞建設(shè)金融強市總體規(guī)劃（2016—2025）》，東莞將通過未來5—10年的努力，構(gòu)建以服務(wù)先進制造業(yè)和現(xiàn)代服務(wù)業(yè)為主的金融投融資體系，形成具有區(qū)域特色的現(xiàn)代金融強市。

　　在打造現(xiàn)代金融強市的大背景下，企業(yè)和銀行的互動，不僅紓解了企業(yè)融資之困，而且激發(fā)金融科技產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展的活力與潛力。記者了解到，不僅東莞建行，東莞招商銀行、東莞農(nóng)商銀行、東莞銀行等多家傳統(tǒng)銀行針對知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押，也推出了各種融資服務(wù)。以前，中小微企業(yè)的貸款業(yè)務(wù)往往處于劣勢，也被看作是不掙錢業(yè)務(wù)，如今卻變成“香餑餑”?，F(xiàn)在，越來越多的傳統(tǒng)銀行開始試水中小微貸款業(yè)務(wù)，為搶得中小微客戶各出奇招。

　　隨著越來越多科技型的中小微企業(yè)受惠，東莞在構(gòu)建科技金融服務(wù)平臺方面再度發(fā)力，大力促進科技資源與金融資本的有效對接，為企業(yè)的創(chuàng)新發(fā)展解決后顧之憂。

　　今年3月，東莞市科技局、建行東莞分行聯(lián)合舉辦普惠性科技金融試點工作啟動儀式，建行率先提出面向科技企業(yè)的“技術(shù)流”和“能力流”評價體系，小微科技企業(yè)掙積分就能申請貸款，50分以上最高可獲400萬元“科技信用”貸款。

　　省社科院財政金融研究所所長任志宏說，實現(xiàn)直接融資與間接融資“兩條腿”走路，兩種融資方式協(xié)調(diào)發(fā)展，才能真正解決中小微企業(yè)融資問題。

　　2 構(gòu)建基金聚集產(chǎn)融發(fā)展生態(tài)圈

　　倍增企業(yè)眾生藥業(yè)與北京正和正信投資管理有限公司共同發(fā)起設(shè)立醫(yī)藥健康產(chǎn)業(yè)并購基金，并購基金總規(guī)模擬定為5億元。

　　眾生藥業(yè)有關(guān)負責人說：“并購基金致力于通過產(chǎn)業(yè)整合與并購重組，為公司提供優(yōu)質(zhì)項目資源的選擇和儲備，幫助公司鞏固現(xiàn)有的行業(yè)地位和競爭優(yōu)勢。”據(jù)了解，并購基金將主要根據(jù)眾生藥業(yè)的發(fā)展戰(zhàn)略，圍繞主營業(yè)務(wù)，在醫(yī)藥健康領(lǐng)域?qū)ふ揖哂行袠I(yè)優(yōu)勢和良好發(fā)展?jié)摿Φ膬?yōu)質(zhì)企業(yè)，進行股權(quán)投資。

　　眾生藥業(yè)并非個案，嶺南園林、正業(yè)科技企業(yè)也等借力資本市場的發(fā)展實現(xiàn)跨越式發(fā)展。為了推動基金體系不斷構(gòu)建和完善，東莞市政府與深創(chuàng)投等多家實力雄厚的金融機構(gòu)合作，發(fā)起設(shè)立50億元產(chǎn)業(yè)投資母基金、200億元基礎(chǔ)設(shè)施和公共服務(wù)投資基金等多只政策性引導基金，發(fā)揮財政資金“四兩撥千斤”的引導和激勵作用。

　　乘著“倍增”的春風，作為傳統(tǒng)的金融機構(gòu)也積極尋求創(chuàng)新發(fā)展機會，延伸參與實體經(jīng)濟的觸角。今年3月初，在全市重大項目簽約儀式上，一只規(guī)模高達10億元的產(chǎn)業(yè)基金吸引了不少業(yè)界人士的目光。與一般上市公司聯(lián)手股權(quán)投資機構(gòu)設(shè)立產(chǎn)業(yè)基金不同的是，這只基金由易事特和東莞農(nóng)商行發(fā)起設(shè)立，由此掀開銀企聯(lián)手成立產(chǎn)業(yè)基金的序幕。

　　更引人關(guān)注的是，作為發(fā)起人之一的東莞農(nóng)商行在當日成立了多個產(chǎn)業(yè)基金，包括嶺南園林產(chǎn)業(yè)基金、松山湖公共基礎(chǔ)建設(shè)基金及松山湖產(chǎn)業(yè)投資母基金、厚街會展產(chǎn)業(yè)引導基金，總規(guī)模達67億元。

　　可見，在金融創(chuàng)新的大背景下，銀行正在尋求新的模式，以擺脫傳統(tǒng)信貸投放的局限，進一步延伸參與實體經(jīng)濟的觸角，支持實體經(jīng)濟發(fā)展。

　　萬江龍灣梧桐資本小鎮(zhèn)、松山湖基金小鎮(zhèn)今年接連落戶東莞，打開了東莞探路基金小鎮(zhèn)建設(shè)的序幕。“借助基金小鎮(zhèn)這一新興的資本運作服務(wù)平臺和基金集聚區(qū)，吸引各類新型金融組織的聚集。”萬江龍灣梧桐資本小鎮(zhèn)負責人黃建軍說，未來將有效引導社會資本投向東莞重點發(fā)展產(chǎn)業(yè)和擬培育產(chǎn)業(yè)，直接實現(xiàn)資本和企業(yè)的對接，推動經(jīng)濟結(jié)構(gòu)優(yōu)化。

　　基金業(yè)被東莞市政府視為東莞新興金融業(yè)的“扛把子”。今年6月，東莞市政府出臺的《關(guān)于加快培育發(fā)展新興金融業(yè)態(tài)推動實體經(jīng)濟發(fā)展的實施意見》（以下簡稱《意見》）明確指出，東莞將構(gòu)建基金業(yè)發(fā)展的良好生態(tài)體系，以豐富的項目源、完整的產(chǎn)業(yè)鏈條、一流的配套環(huán)境為支撐，構(gòu)建功能齊全、互相協(xié)同的基金業(yè)集聚發(fā)展生態(tài)體系，至2020年的目標是：市鎮(zhèn)兩級政府引導基金財政出資規(guī)模超300億元，經(jīng)登記備案基金主體增至1000家以上，各類基金總規(guī)模超3000億元，帶動上市及新三板掛牌企業(yè)超500家。

　　盡管該《意見》出臺僅三個月，但各項工作正飛速推進中。如10億元產(chǎn)業(yè)投資母基金已成立，子基金也已篩選出一部分；東莞首只“倍增”基金——“東莞市倍增優(yōu)選股權(quán)投資基金”已于7月份正式設(shè)立，首期規(guī)模不低于1億元，其最大的特點就是有5家實力國企出資，且主要投向“倍增”試點企業(yè)。

　　3 撬動供應(yīng)鏈金融占據(jù)產(chǎn)業(yè)風口

　　8月24日，在北京召開的全國小微企業(yè)大數(shù)據(jù)融資研討會上，作為東莞企業(yè)代表的盟大集團創(chuàng)始人李實出現(xiàn)在現(xiàn)場。他在研討會上深刻闡述了大數(shù)據(jù)為塑化產(chǎn)業(yè)鏈上下游中小企業(yè)服務(wù)的“盟大模式”，創(chuàng)新產(chǎn)融合作模式的“大易有塑探索”，及緩解中小企業(yè)融資貴、融資難的“產(chǎn)業(yè)鏈金融新嘗試”，引起了與會者的廣泛共鳴。

　　大易有塑的產(chǎn)融合作模式，是東莞近年來不斷進行金融創(chuàng)新、培育新興金融業(yè)態(tài)的典型代表之一。金融是現(xiàn)代經(jīng)濟的血液，經(jīng)過多年發(fā)展，東莞基本形成了結(jié)構(gòu)合理、功能完善、運行穩(wěn)健的傳統(tǒng)金融體系，對東莞的經(jīng)濟社會發(fā)展作出較大貢獻。

　　李實說：“我們希望通過產(chǎn)業(yè)鏈生態(tài)服務(wù)體系去優(yōu)化重構(gòu)產(chǎn)業(yè)生產(chǎn)力結(jié)構(gòu)，以推動全國塑料化工產(chǎn)業(yè)的轉(zhuǎn)型升級。未來盟大不僅能將沉淀的大數(shù)據(jù)運用到各個線上、線下場合，解決融資問題，而且?guī)椭鷤鹘y(tǒng)企業(yè)做更多的增值供應(yīng)鏈服務(wù)。”

　　此外，互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)木頭人和瑾瑜科技也涉足供應(yīng)鏈金融領(lǐng)域。其中，木頭人近年來一直關(guān)注木材流通領(lǐng)域的供應(yīng)鏈金融，每年的交易金額也有上億元；瑾瑜科技旗下的融裕貸，則專注服務(wù)五金模具上下游產(chǎn)業(yè)鏈市場，目前平臺累計交易額約3億元。

　　不僅盟大集團、匯富集團、木頭人、瑾瑜科技等一大批優(yōu)質(zhì)的莞企開始涉足供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)，實力強大的上市企業(yè)也開始涉足供應(yīng)鏈金融，并開始大規(guī)模的布局。

　　2016年，東莞老牌上市公司——東莞控股與廣東宏川集團在天津濱海新區(qū)共同發(fā)起設(shè)立一家內(nèi)資商業(yè)保理公司——宏通商業(yè)保理，注冊資本為5億元，其中東莞控股出資4.75億元，持股95%。據(jù)悉，宏通商業(yè)保理將與東莞控股圍繞路橋工程應(yīng)收款及倉儲企業(yè)供應(yīng)鏈開展保理業(yè)務(wù)，與宏川集團圍繞其核心倉儲企業(yè)開展供應(yīng)鏈保理業(yè)務(wù)。

　　“這樣既可有效保障保理業(yè)務(wù)的開展，也可實現(xiàn)內(nèi)部資源的協(xié)同整合，提升集團整體的運營效率。”東莞控股相關(guān)負責人說。

　　作為東莞市值最大的上市企業(yè)，搜于特早在2015年就將目光投向了供應(yīng)鏈金融，隨后成立了全資子公司搜于特供應(yīng)鏈公司，專注服裝行業(yè)供應(yīng)鏈金融；此外，其還在前海成立了商業(yè)保理公司，圍繞公司本身上下游企業(yè)開拓商業(yè)保理業(yè)務(wù)。

　　在精準的產(chǎn)業(yè)布局下，搜于特不僅遏制了業(yè)績下滑的態(tài)勢，而且黑馬逆襲，營收、利潤實現(xiàn)了“雙豐收”。在第一季度，搜于特營收同比增長近200%，凈利潤增長近100%。搜于特方面表示，受益于供應(yīng)鏈業(yè)務(wù)，企業(yè)實現(xiàn)了跨越式發(fā)展，在今年第一季度其供應(yīng)鏈管理業(yè)務(wù)實現(xiàn)營收18.28億元，同比增長321.8%。

　　在業(yè)內(nèi)人士看來，供應(yīng)鏈金融的巨大潛力，使上市公司開始重新審視與上下游中小企業(yè)的關(guān)系。中信建投證券分析師徐博表示，金融行業(yè)豐厚的凈利潤、廣闊的市場發(fā)展空間以及相對較低的進入門檻，是上市公司進軍供應(yīng)鏈金融的主要原因。

　　東莞市政府也看到了供應(yīng)鏈金融對產(chǎn)業(yè)發(fā)展的重大促進作用。在6月發(fā)布的“加快培育發(fā)展新興金融業(yè)態(tài)”的政策中，將新型供應(yīng)鏈金融放在了重要的位置，鼓勵東莞制造業(yè)重點企業(yè)，規(guī)模較大的外貿(mào)綜合服務(wù)、商貿(mào)流通企業(yè)，以供應(yīng)鏈為切入點，大力發(fā)展供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)，整合產(chǎn)業(yè)鏈資源，提升產(chǎn)業(yè)鏈整體競爭力。

　　該政策還提出了具體的目標，如推動至少10家符合條件的制造業(yè)重點企業(yè)，20家服務(wù)業(yè)龍頭企業(yè)結(jié)合產(chǎn)業(yè)特點，開展供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)；在五大支柱和四大特色產(chǎn)業(yè)中打通3條完整的供應(yīng)鏈融資渠道，鞏固提升產(chǎn)業(yè)鏈整體競爭力。

　　金融創(chuàng)新助力倍增時間軸

　　2016年12月

　　東莞公布《東莞建設(shè)金融強市總體規(guī)劃（2016—2025）》，將構(gòu)建以服務(wù)先進制造業(yè)和現(xiàn)代服務(wù)業(yè)為主的金融投融資體系。

　　2017年3月9日

　　全市85個重大項目集中簽約，其中金融和類金融項目占26個（產(chǎn)業(yè)基金和類金融項目22個，總規(guī)模411億元）。

　　2017年3月

　　東莞市科技局、建行東莞分行聯(lián)合舉辦普惠性科技金融試點工作啟動儀式。

　　2017年6月

　　舉行“倍增計劃”試點企業(yè)集約化發(fā)展首場交流分享現(xiàn)場會。

　　2017年6月22日

　　出臺《關(guān)于加快培育發(fā)展新興金融業(yè)態(tài)推動實體經(jīng)濟發(fā)展的實施意見》。